大额美金换汇骗局曝光（美金换汇限额）

本文目录一览：

• 1、把尼日利亚美金取出来去黑市换奈拉违法吗
• 2、朋友向我借身份证去银行换美金,我有什么损失吗
• 3、你有美金在汇丰想兑换人民币,我们公司给你人民币,你转美金到我们香港汇...
• 4、个人换美金需要什么手续
• 5、在美国可以私下换汇吗?
• 6、义乌个体户大额美金结汇政策靠谱么?

把尼日利亚美金取出来去黑市换奈拉违法吗

违法。尼日利亚是一个非洲人口大国，其货币奈拉近期在黑市上出现了大幅度的贬值。尼日利亚当局对于未经官方认可的黑市换汇交易已经采取了严厉的打击措施。因此，把尼日利亚美金取出去在黑市上兑换奈拉是违法的。

尼日利亚作为外汇管制国家，是当今世界上唯一由央行直接向外币兑换所出售美元的国家。一直以来确实存在进口商买不到美元的情况。美金账户，每天现金存款最多1万美元，每周最多汇出5万美金，不管单笔汇出还是多次汇出。

尼日利亚是外汇监管国家，不能直接换，在广州能直接同黑人还，还有如果你去过尼日利亚，那你可能认知做这业务的华人，跟他们换就可以了。

朋友向我借身份证去银行换美金,我有什么损失吗

有的，下次你换了你就没有了。当然，这个不可怕，怕的就是你朋友把你的身份证信息随便的透露给了陌生人，他们是可能拿你的身份证复印件新开银行账号和保险账号，然后从事非法活动的。

造成的影响就是今年自己不能再购外汇了。身份证借给别人用总是存在一定的隐患，因为别人可能不仅是拿了身份证购外汇，可能也会趁此机会用身份证用作其他用途。除非自己信任那个借身份证的人。

基本上没有什么风险的，每个护照只能每年兑换限制为5000美金等额外汇。如果你朋友需要更多外汇，只能借护照使用。

现在外汇局规定每人每年可以有等值5万美元的购汇额度。要本人持身份证去银行办理的，你也就是这个年度的购汇额度减少了，下个年度又照样有额度了。你朋友是境内居民的话，就必须持身份证购汇。

风险很大。要是他没良心，不还款，或者没能力还款。银行就会要求你替他还款，因为是用你的身份证开通的。我就是身份证号借别人开手机卡，结果她欠费，我帮她还了1000话费。这种事情下次别傻傻地去做了。

不是犯法，但是你违法的。你的身份证给别人办理银行卡，如果该银行卡被别人拿去洗钱等犯罪活动。那么警察首先是来找你的。而且说给你银行卡汇美金。是骗你的，你自己小心就是了。

你有美金在汇丰想兑换人民币,我们公司给你人民币,你转美金到我们香港汇...

1、国内居民如果只有人民币的话，兑换成美元，需要以下手续：1）国内个人可以将（每年）5万元人民币兑换成美元（或其他外币），但是需要向银行说明你的外汇用途。

2、首先，资金的来源是金融机构审核的关键。确保您能提供合法的来源说明，比如海外亲友的馈赠或留学费用等，这样银行在询问时才能顺利通过。对于小额金额，比如几万美元，直接电汇是一个常见的选择，但记得提前准备好相关文件，说明资金用途。

3、第一，客户的美金是直接打到您汇丰银行的账户上；第二，可以直接通过网银将货款转给工厂；第三，所得利润可以将汇丰公司账户的钱先转到海外个人账户中，然后再结汇出来。（每人每年就只有5万人民币的结汇额度。

4、公司账户的美元可以通过网银转给工厂；至于你的利润，你要通过公司账户转到个人银行卡账户，可以在国内的ATM取款，但是手续费较高。

5、把港币成人民币方法如下：1-自己去香港本地取款然后带回，但能兑换也是每天2万RMB 2-直接转个人户操作结汇，每个身份每年结汇5万USD 3-找大陆有进出口权的企业帮你操作结汇 4-汇丰公司帐户有提款卡可在大陆ATM取RMB但每天也是两万的额度，小金额操作是可以，手续费用稍微高一些。

6、建议：一般账户不要借给别人接受或者汇出款项，不知道客户的资金来源是怎么样的，现在银行对账户这块的监管还是很严格的，一不小心就会面临被封被冻结的可能。

个人换美金需要什么手续

去银行换外币需要客户持本人有效身份证件、填写相关单据、交付现钞即可办理。 有效身份证件包括：本人身份证(中国公民、户口簿(十六岁以下中国公民)、军人身份证件(中国人民解放军)、武装警察身份证件(中国人民武装警察)、港澳居民往来内地通行证(港澳居民)、台湾居民往来大陆通行证(台湾居民)、护照(外国公民)。

中行购汇手续：您可凭有效身份证件办理业务。根据业务性质、金额等条件不同，必要时需要根据结售汇管理制度，提供除有效身份证件外的其他证明材料。中行按当天公布的即时牌价办理结售汇业务。您可凭账户或持现金到中国银行办理结售汇业务。

身份证明：带上你的有效身份证件，通常是中国的身份证。如果是外国人，可能需要护照作为身份证明。 银行卡：一般情况下，换取外币需要用到你的银行卡或者储蓄卡，因为外汇交易一般是通过银行进行的。

不同银行个人兑换美元规定不同，所需手续也有所不同，接下来以建设银行为例，具体如下：手机银行购汇 目前仅支持以二代居民身份证开户的账户通过手机银行办理额度内购汇。购汇时，钞汇标志均默认为“现汇”，可通过柜台取现或汇往境外。

兑换外币携带身份证即可。去银行兑换外汇，境内居民携带居民身份证，港澳台居民携带往来大陆通行证，境外居民携带护照等有效身份证件即可。注意境内居民个人购汇实行年度总额管理，目前每人每年结售汇额度为等值5万（含）美元。兑换外币超过5万美元时，需要特别申请。

去银行换美金需要：准备好自己的身份证和相关资料。前往当地的银行网点。填写个人购汇业务申请书交给工作人员办理就可以了。具体操作步骤：第一步，在我们用人民币兑换美金之前，我们需要准备好自己本人的身份证，还有相关的有效证件。

在美国可以私下换汇吗?

今天就为大家介绍到这里啦，还是建议大家不要私下换汇，因为风险非常的大，对于初入社会的我们，非常容易上当受骗。曾经有人因为换钱额数大，被人以换汇当诱饵相约见面，结果被人打晕，钱也被抢走了。大家一定要特别注意。预祝大家留学生活一切顺利。

不可以。这种行为是违法的。私下换汇被大多数国家认定为扰乱金融秩序的违法活动，其最大的隐患在于，无法保证对方资金来源的合法性，也是不法分子洗钱的常用手段，对此，应该增强防范换汇诈骗意识，规避有关洗钱风险。

您好，这个是不违法的，但有限额一般是国家都有规定的，只能换多少都有一个解额，超过了限额就是违法的，只要不超过那个范围，那就是正常的。国内外的汇款方式不能选择物流，需要银行账号和开户行SWIFT代码。需要注意的是，居民私下换汇是一种“逃汇”的违法行为。

在个人手里兑换外汇不合法，属于洗钱活动。　目前国家没开放外汇市场，但从国外和香港进入内地的外汇平台都在正常运作；目前的状况是，没有明令开放允许，也没有禁止国外的外汇进入国内；一些国内银行机构也在做外汇黄金，外汇市场开放是迟早的事。

法律分析：外币汇兑属于特许业务，居民如果有外币汇兑的需求，应该前往银行或到外汇局批准的有资质的金融机构办理相关业务。法律依据：《中华人民共和国外汇管理条例》 第四十一条：违反规定将外汇汇入境内的，由外汇管理机关责令改正，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款。

义乌个体户大额美金结汇政策靠谱么?

关于义乌个体户的结汇政策，建议您通过当地正规官方渠道或银行了解，不要轻易相信第三方机构或陌生人的推介，避免造成钱财损失。温馨提示：以上内容仅供参考。应答时间：2021-08-20，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

义乌个体户美金结汇政策是国家给予外汇金融独有的政策，大家尽管放心使用，而且结汇突破5万额度的限制，通过银行开设的正规账户，后期直接网银就可以结汇.办理义乌个体户所需条件：大陆人 年满十八周岁。

关于义乌个体户的结汇政策，建议您通过当地正规官方渠道或银行了解，如果您需要办理跨境汇款业务，也可以通过平安口袋银行APP-首页-转账-跨境汇款，根据页面提示给境外账户转账。

资金安全更是无法保障。也有一部分跨境电商在2018年7月以后，能明显感受到paypal提现的失败率有多高。基本上很少成功的，提款一般会被退回，35美金手续费是不可能退的。

义乌个体户是一个可以收汇结汇的个人账户。很多做海外贸易的人应该都知道，国家设定每人每年个人只能有5万美金的一个结汇的限额，而这个额度对于像很多做进出口贸易的人来说肯定是远远不够的。义乌个体户刚好就可以解决这个问题，因为义乌个体户是一个可以无限制结汇的账户。

但账户性质决定了转账限制。最后，尽管办理过程便捷，但最好在义乌周边城市或通过远程服务进行，以确保顺利进行。总的来说，义乌个体户的美元收款与结汇人民币的优势在于政策支持、金融服务的高效、以及操作的简易性。抓住这些机遇，个体户可以在国际贸易的舞台上更加游刃有余。