美金转账异常（银行美金转账）

本文目录一览：

• 1、多人向境外同一个人汇款有限止吗
• 2、银行卡状态异常可以收到钱吗
• 3、对外付汇去税务局备案,每笔超过5万美金的都去备案?还是把合同金额备案...
• 4、中行个人账户美金不入账,退回要写申请吗
• 5、信用卡单笔美金多少会被监控
• 6、用13万换成一万八美金存定期为什么现在只有十二万了

多人向境外同一个人汇款有限止吗

1、在跨境金融交易中，多人向同一个境外个人汇款确实存在一定的限制。中国外汇管理局针对这种情况制定了“分拆汇款”禁令，旨在防止资金的非法转移。

2、多人向境外同一个人汇款是受到限制的。如果多人分别向同一境外个人汇款，且金额达到一定标准，可能会触犯“分拆汇款”禁令。

3、有。根据外管局规定，5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构；个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞；同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况，均属于个人分拆结售汇行为，而这些行为是受到限制的。

银行卡状态异常可以收到钱吗

1、银行卡异常可以转账进来吗银行卡状态异常能转进钱。银行卡状态异常，用户无法通过银行卡刷卡消费、取现，但是往卡里存钱是不受影响的。当然，由于卡片的部分功能受到限制，用户需要联系发卡银行卡，解决卡片状态异常的问题。另外，卡片长期处于异常的状态，难免会影响用户的日常生活。

2、一般不能。如果银行卡处于异常状态说明银行已经察觉到了，会将银行卡冻结，终止所有业务。这时可以选择拨打相关银行的客服电话，询问原因，帮助解冻，也可以去附近的银行网点，带上身份证和银行卡让银行工作人员帮助解除异常。平时用卡应注意，不要乱刷POS机，保证卡面清洁干净等。

3、银行卡状态异常不可以收到钱。一般情况下说到银行卡异常状态指的就是该张银行卡不能进行正常使用的情况。在银行卡状态的情况下，是不建议持卡者或是转账者往这张状态异常的银行卡里面转钱的。在这种状态下的银行卡是收不到转账指令的，自然也是收不到转账的。

4、结论：当银行卡被锁定时，尽管部分功能受限，但资金的流入仍是可以进行的。以下是关于银行卡锁定情况的详细解银行卡出现锁定情况，主要分为两种：一是普通密码锁定，通常由于连续三次输入错误密码导致，这种锁定是单向的，仅阻止现金提取和转账出账，但允许存入现金和转账进账。

5、如果你的银行卡异常的话，钱是可以转进去的，但是你没有办法支取和转账，只有拿着你的身份证去银行那里解除异常才可以的。银行卡长期不使用会导致银行卡异常，若是卡内无钱，两年不用就被自动销户了。卡内无钱，没发生业务：半年不用，被打入不动户；一年半不用，被自动销户。

6、可以的。银行卡状态异常，只是不能取现和转出款项，但可以存现和转入款项。

对外付汇去税务局备案,每笔超过5万美金的都去备案?还是把合同金额备案...

1、（2）如果合同之间没有任何联系，单个合同不超过5万美金，不需要备案。企业可以根据自己实际情况具体判断。中华人民共和国境内机构和个人向境外单笔支付等值5万美元以上 （不含等值5万美元）特定外汇资金的，向税务机关提交相应表格和资料，税务机关予以备案。

2、（2）如果合同之间没有任何联系，单个合同不超过5万美金，不需要备案。您企业可以根据自己实际情况具体判断。服务贸易等项目对外支付税务备案流程：中华人民共和国境内机构和个人向境外单笔支付等值5万美元以上 （不含等值5万美元）特定外汇资金的，向税务机关提交相应表格和资料，税务机关予以备案。

3、如果合同之间有关联，签订的主体是同一个，加总超过5万美金，需要备案。（2）如果合同之间没有任何联系，单个合同不超过5万美金，不需要备案。您企业可以根据自己实际情况具体判断。

4、外国投资者以境内直接投资合法所得在境内再投资单笔5万美元以上的，应按照本规定进行税务备案。

5、境内机构和个人向境外单笔支付等值 5 万美元以上《国家税务总局 国家外汇管理局关于服务贸易等项目对外支付税务备案有 关问题的公告》（国家税务总局公告〔2013〕第 40 号）所列外汇资金。办理材料 《服务贸易等项目对外支付税务备案表》（加盖公章、个人的要签名）。

中行个人账户美金不入账,退回要写申请吗

1、不用。款项会自动退回的，银行汇出去的款项不能申请退汇，除非汇款时信息错误，对方帐户异常，会自动退款，无须申请。也可以在中国银行发给（收款卡的开户行）一份更正，更正你在美国正确的卡号就可以。

2、美金汇款到银行了没有入账可以在银行这边申请转回来。存在不符的情况的时候，系统会做挂账处理。也就是把钱先找一个地方放着，不往收款人的账户里入账，也不给对方银行退回去。

3、中行坚持“收妥头寸、随到随解、谁款谁收”的原则办理境外汇入汇款解付业务。因通过网络渠道处理您的业务问题存在一定的风险，为保障安全，请您致电中行客服热线95566人工咨询。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。

4、国外汇美金到国内个人银行账户上，如果金额超过3000美元，无法直接入账，需要收款人到开户网点办理涉外收入申报。目前，国际汇款最晚3个工作日即可到账。到账的是美金，需要办理汇兑，才会转为人民币。如借记卡中有外币存款，登录手机银行，选择：更多-结汇购汇-结汇，根回据提示可以结汇。

5、这要看银行能不能为你们兑换成人民币，如果可以兑换，就不用报给外汇管理局了。

信用卡单笔美金多少会被监控

信用卡的大额消费是5万元，所以信用卡一次性刷卡超过5万以上会受监控。同时需要注意的是新信用卡首月刷卡量不得超过额度的50%，消费次数5次以上。前三个月大额消费最高不能超过总额度的80%，剩下的可以刷小额消费，根据额度情况刷到90%到98%。

一般来说，个人银行卡流量超过20万就会被监控。银行对账单，俗称银行账户对账单，是指一定时期内银行之间或其他银行账户之间存取款转账等业务往来的清单。在个人银行开户日存取款50000元及以上或等值10000美元及以上外币。

银行卡当日累计人民币交易20万元以上，或交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取，会被监控。用户银行卡流水过大容易被银行反监控。如果是正常银行卡交易资金，就算流水比较大也不会有事。如果频繁出现“集中转入、分散转出、分散转入、集中转出”的现象，银行就会对该银行卡临时锁定，还会对账户进行检查。

用13万换成一万八美金存定期为什么现在只有十二万了

1、用13万换成一万八美金存定期现在只有十二万了的原因是系统异常出了问题或您欠了银行费用，银行自动扣除。详细可以去咨询银行前台。

2、四面八方也是十二。可见十二这个数字是能够代表大地的，而且是一个统一的大地。 大地不就是天下吗？秦始皇所建立的不就是一个天下统一的封建王朝吗？因此，秦始皇铸造十二铜人的“十二”第一层意思就寓意着“天下统一”。还有，一年四季，一季三月，一年十二个月，如此往复便是千秋万代。

3、万定期一年，就有13万的积分，就相当于13万的积分购物卡。 这个13万积分，可以买很多的东西。从日常的生活消费类，衣服化妆品类，超市的家用电器类，以及电脑手机类，可以说是包括了生活中所能遇见的绝大部分商品。

4、在安全上，大额存单和定期一样，也是绝对安全，保本保息、零风险。 2 . 收益 现在国有银行，大额存单发行的很少了。但是在地方性商业银行里，仍然可以买得到利率较高的大额存单。 大额存单要求不高，20万就可以起存。现在地方性商业银行，三年期大额存单，利率都在0%起左右。

5、而5000元完全可以覆盖在广州日常的开销，这也意味着华南理工的博士生几乎不用为生活发愁。此外，哈尔滨工业大学2021年博士研究生工科基金和科研基金的博士研究生基本奖助学金额度为5万元/年。一些中部地区高校也将博士补贴上调至6000元以上/月。差距不仅体现在学校之间，也体现在文理科之间。

6、这种情况只有三种可能：一，你对他来说是有价值的，而且这个价值远远大于13万；二，他以前在某方面欠你的，那这个13万补人情了；三，他只是客气客气。你要自己认清情况，笑纳还是奉还。 结婚的时候，按揭了一套房子，首付得三十万。妈说：“你爸早就没了，这些年我的工资，省吃俭用也只存了五万块。