美金在国内好洗吗（在国内美金能不能存卡里）

本文目录一览：

• 1、在街上经常找人说换美金的人是不是洗黑钱?拿美金去给他们换属于违法吗...
• 2、...把美金从国外的账户转到国内,说叫我找一个在中国的美国人,把钱打...
• 3、从美国把美元换人民币汇到中国是否受额度控制
• 4、...要兑换成人民币,假设是100w美元好了,该怎么办?
• 5、中国银行门口有很多人收美金,请问他们是怎么操作的?
• 6、...然后赚了几百万美元,那赚的钱转到国内要交税吗?会不会被查说是洗钱...

在街上经常找人说换美金的人是不是洗黑钱?拿美金去给他们换属于违法吗...

1、洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪等的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行为。

2、现在有人需要港币，他用人民币向黑市购买，价当然高于银行报价。然后黑市用美金在银行买入港币，然后他再到香港用人民币买回美金。当然，是香港黑市。

3、不可能！一者把自己干净的钱换成了黑的债券，再者取7000万连号钞票，银行怎么能不询问这批钱的用处，现在的交易都是转账之类的，谁还用这么多现金进行正当交易。所以这批连号的钞票极有可能是通过非法手段从银行获得的，要么抢银行，要么抢运钞车之类的。。

4、广东胡律师：不违法，只要没有超出国家外汇管理局的规定就行（半年不要超过5万（，不过你们做这类事件最好还是小心，以免万一他到时候犯法你们被牵连。看来你这个朋友是很懂这个行头，所以刚好卡在这个额度上，建议你们还是慎重。

5、存入人民币换港币，不算是洗黑钱。根据外管局规定，中国居民每人每年可以购汇五万美金或等值的外币。居民一次性结汇金额等值1万美元(含1万美元)须凭真实身份证明办理。

...把美金从国外的账户转到国内,说叫我找一个在中国的美国人,把钱打...

(1)从国外公司账户汇款到国内个人账户的方法：开一个中国银行的结算账户的存折或者卡，然后跟你当地的中国银行要一下汇款路径，然后把汇款路径和你的卡号发给国外的客户就行了，你等银行电话通知到汇，即可办结汇兑换业务。

若您使用境内个人账户接收境外汇款，需要的信息包括：银行名称、银行地址、SWIFT CODE、收款人名称（A/C holder’s name）、收款人账号（A/C No.）、收款人电话。因中行各网点收款信息有所差异，请您详询中行账户开户行。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。

把美国银行里的钱转到中国账户的方法如下： 寄个人支票 -- 最省钱的方式，但耗时较长 可以使用任何一家银行的支票。 在支票上，payable to写拼音，memo写中文姓名，也可以把收款人的身份证号写上。 收款人在中国任何一家办理外汇业务的银行凭身份证办理托收。 手续费大约RMB20-40。

跟paypal申请将账户升级为美国paypal账号。撤款到美国银行，然后开支票到香港账户。在香港直接取美金现钞，找钱庄直接将美金换成人民币。这样最省而且不会纳入5万美金限额。一般来说，每个月paypal账号交易额没有个几十万美金paypal不会帮你将账户转为美国账号。这个是对大卖家的特殊优待。

从美国把美元换人民币汇到中国是否受额度控制

1、大陆每个人每年会有5W美金的结汇限额，可直接在线结汇或在银行柜台结汇将美元结算成人民币。如果自己的结汇限额已用完，可同直系亲属在银行柜台办理转账，将自己账户的美金转到直系亲属账户中使用他们的结汇限额进行结汇。

2、汇款国外至国内个人账户存在额度限制。根据相关规定，每年每人从美国兑换人民币汇款到中国，总额度为5万美元。对于境外公司和个人汇款到国内个人账户，通常受到严格审查，除非提供贸易相关的证明文件，否则可能被银行拒绝入账，且无论金额大小，不符合条件的交易会被退回，因此额度概念并不适用。

3、美元现钞兑换人民币没有明确的限额规定，但在实际操作中可能会受到一些限制。 个人兑换外币需遵守《中华人民共和国外汇管理条例》的规定。 中国公民每年有等值5万美元的结汇额度，即每年可以从境外获得或境内兑换等值5万美元的外币。

...要兑换成人民币,假设是100w美元好了,该怎么办?

1、可以先在境外办理一个离岸账户，离岸账户相对于NRA账户受外汇管制更少些，从资金的安全性角度来看，离岸账户要安全些，受国家外管局监管没那么严格。这些国家可以开设离岸账户 马恩岛全球许多著名的财富管理公司，基金的账户都驻扎在这里。伦敦最老牌最发达的资本市场，离岸账户与在岸账户并账操作。

2、直接出金到普通银行卡就可以，然后去银行入账兑换。如果银行咨询钱来源和用途相关的事情，客户的回答是：网上培训的退款费用，千万不要涉及到资金是炒外汇的。高于5万美金的客户：1：等钱入账之后，您可以把钱美金转到您的直系亲属名下。然后通过直系亲属的身份进行结汇。请注意：必须是直系亲属才可以。

3、到银行就给你换了，前提是美元一定要是真的。要不你肯定出不了银行的门。

4、退汇手续，境外个人原兑换未用完人民币兑回，可凭本人有效身份证件和原中国银行兑换水单办理。原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月。对于当日累计兑回不超过等值500美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值1000美元（含）的兑回，可凭本人有效身份证件办理。

5、小王到银行将手中的1000美元换成人民币，银行与小王交易时采用的是柜台式交易。

6、携带美元及本人有效身份证件前去网点，按当时人民币与美元的汇率进行兑换。8月4日美元与人民币的汇率是：100美元=67279968人民币 100人民币=1769700美元中国银行，中国银行只能兑换到100面额的大美元，但是真正在国外需要用到大百美元的机会很少，而且拿出大美元在一些国家容易惹上贼或歹徒。

中国银行门口有很多人收美金,请问他们是怎么操作的?

1、现在有人需要港币，他用人民币向黑市购买，价当然高于银行报价。然后黑市用美金在银行买入港币，然后他再到香港用人民币买回美金。当然，是香港黑市。

2、不麻烦。你只要把自己的账号告诉客户 ，客户把美金汇到你的账号上，你在通过网银或到银行去办理结汇手续，就把美金换成人民币了。不过外管局规定，个人每年结汇不能超过五万美金。你可以多开几个名字的个人账户。

3、按外汇管理以及银行规章，个人账户是可以接受美金的且需通过以下几个步骤： 需持本人身份证用个人名义在本地银行开设外币账户，开通活期本外币一本通，可免费接收外币汇款。 为方便填写汇款单，及时告知对方收款人的信息，包括账户用户名、账号以及开户银行的英文名称等。

4、若您使用境内中行账户接收境外汇款，需要的信息包括：银行名称、银行地址、SWIFT CODE、收款人名称（A/C holder’s name）、收款人账号（A/C No.）、收款人电话。因中行各网点收款信息有所差异，请您详询中行账户开户行。

...然后赚了几百万美元,那赚的钱转到国内要交税吗?会不会被查说是洗钱...

可以先在境外办理一个离岸账户，离岸账户相对于NRA账户受外汇管制更少些，从资金的安全性角度来看，离岸账户要安全些，受国家外管局监管没那么严格。这些国家可以开设离岸账户 马恩岛全球许多著名的财富管理公司，基金的账户都驻扎在这里。伦敦最老牌最发达的资本市场，离岸账户与在岸账户并账操作。

人们买你的每件东西一般都是用支票付款，所以，当你的叔叔为买其中的一个花瓶付给拍卖行5500美元现金时(即5000美元的拍卖价加上向买主收取的10%的手续费)，他们会给你一张4500美元的支票，即拍卖价减去向卖主收取的10%的手续费。 这些费用作为洗钱的开支完全可以被一笔勾销。幸运的是，你还可以把这个花瓶再次拍卖。

《个人外汇管理办法实施细则》“第二条 对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。”个人超出的和经营性质经常项目和资本项目汇兑必须经申请批准。弄虚作假和地下钱庄私汇要承担法律责任。